Нові правила по відмиванню грошей змінять біржі криптовалют

Завдяки новим правилам, криптобіржі хочуть зробити частиною світової фінансової системи.

Боротьба з відмиванням грошей та протидії фінансуванню тероризму, змінить правила існування та роботу бірж криптовалют.

Криптовалюти завжди були притулком технічно підкованих злочинців.

Наближається кінець беззаконної ери криптовалют. Новий набір глобальних правил боротьби з відмиванням грошей, спрямований на криптобіржі, був розроблений Міжурядовою організацією "Фінансові дії", яка встановлює стандарти щодо відмивання грошей та фінансування тероризму. За новими правилами, що викликають суперечки, біржі будуть повинні ділитися між собою особистою інформацією про своїх користувачів. Багато поціновувачів криптовалюти, яких до технології привернула конфіденційність, вважають, що вона може зникнути. З іншого боку, дотримання правил, ймовірно, зробить галузь більш привабливою для основних фінансових установ та користувачів.

Кількість злочинів на ринку криптовалют все збільшується. Злочинці, які мають найсучасніші технології та вміння, намагаються отримати все більший зиск з цього ринку. За словами Дейва Джеванса, генерального директора компанії "Аналітика блокчейн" CipherTrace, яка розробляє продукт проти відмивання грошей для бірж, злодії та шахраї у першій половині 2019 року, заробили приблизно 4,26 мільярда доларів на біржах криптовалют, інвесторах та користувачах.

Також читайте:   Національний банк вивчає можливість випуску власної цифрової валюти – е-гривні

Анонімність притягує злочинців до криптовалют. Більшість систем криптовалют технічно - ідентифікують користувачів - псевдонімно, лише за допомогою рядка випадкових чисел та літер. Кожна транзакція реєструється в державних логах, тому злочинці вдаються до цілого ряду тактик, використовуючи декілька адрес та бірж, прикриваючи сліди пересування нечесно добутих грошей.

Біржі США, Японії та ЄС - мости між традиційною фінансовою системою та світом криптовалют - вже вимагають перевірки ідентичності своїх користувачів, процес цей зазвичай називають "знати свого клієнта" (know your customer). Але багато бірж у всьому світі мають необов'язкову політику, дозволяючи людям переміщувати гроші чи готівку не ідентифікуючи себе.

У червні спеціальна група з питань фінансових заходів (FATF) опублікувала технічно не обов'язкові вказівки з регулювання відповідних ринків "віртуальних активів". Суперечливою частиною яких, є вимоги до бірж. Вихідна біржа повинна "негайно та безпечно" поділитися, інформацією про відправника та призначеного одержувача обміну бенефіціарами, коли користувач однієї біржі надсилає криптовалюту вартістю понад 1000 доларів або євро користувачеві іншої біржі. Ця інформація також повинна бути надана "на запит відповідним органам".

Також за правилами по відмиванню грошей, дозволяється вносити в чорний список певних осіб, які підпадають під економічні санкції, а також такі організації, як терористичні. За прикладом американського банківського регламенту, що зазвичай називається "правилом перевезень" (travel rule), що має аналогічну вимогу до традиційних фінансових установ (де поріг становить 3000 доларів).

Велика сімка (G7) та впливові члени G20 планують застосовувати цю політику. Що робить її обов'язковою. Стандарти FATF "обов'язкові для всіх країн".

У липні агентство Reuters повідомило, що в рамках зусиль по боротьбі з відмиванням грошей уряд Японії працює над створенням системи обміну криптовалют на зразок SWIFT, міжнародного протоколу обміну повідомленнями, який банки використовують для платежів банк до банку. Було висловлено припущення, що 15 урядів планують створити систему збору та обміну персональними даними щодо користувачів криптовалюти.

Біржі ще на початковому етапі з'ясування, які системи та технології використовувати для безпечного поводження з конфіденційними даними, і як це зробити таким чином, щоб відповідати цілому ряду місцевих правил конфіденційності. І цілком імовірно, що все, що вийде в кінцевому підсумку, не буде схоже на SWIFT.

Фахівці припускають, що залишаться ті хто не захочуть ділитися особистою інформацією, і будуть шукати децентралізовані методи обміну, які ускладнять роботу поліції.

Простір криптовалют знаходиться на роздоріжжі. Основні фінансові установи, на думку багатьох, можуть сприяти наступній фазі прийняття криптовалюти, знаючи, що діє контроль над відмиванням грошей. Що стане зручнішим для впровадження технології.


За матеріалами: technologyreview.com

Схоже